France · 2025
Calculateur de cotisations sociales France
Estimez les cotisations salariales déduites d'un salaire du secteur privé en France sous le régime général pour 2025. Le résultat correspond à la seule part salariale, celle qui est retenue sur le salaire brut avant l'impôt sur le revenu. Il exclut les cotisations patronales, acquittées séparément en plus du salaire.
| Gross salary | 30 000,00 € |
| Retirement (vieillesse + Agirc-Arrco + CEG/CET) | -3 393,00 € |
| CSG + CRDSOn 98.25% of gross up to 4 PASS | -2859.1% |
| Total employee contributions | -6 252,08 € |
| Net before income taxBefore prélèvement à la source | 23 747,92 € |
Comment ça marche
- Les cotisations se répartissent entre les régimes de retraite (vieillesse plafonnée 6,90 % dans la limite du PASS, vieillesse déplafonnée 0,40 % sur la totalité du salaire, Agirc-Arrco 3,15 % dans la limite du PASS et 8,64 % au-delà, plus les contributions d'équilibre CEG et CET) et les prélèvements sociaux CSG/CRDS (9,70 % au total) assis sur 98,25 % du salaire brut.
- Le PASS (plafond annuel de la sécurité sociale) pour 2025 s'élève à 47 100 EUR par an (3 925 EUR par mois). Certaines cotisations sont plafonnées à ce niveau, tandis que d'autres s'appliquent à la totalité du salaire ou à des tranches supérieures allant jusqu'à 8 PASS.
- Il n'y a pas de cotisation salariale d'assurance maladie ni d'assurance chômage dans le régime général ; toutes deux sont entièrement à la charge de l'employeur. La charge totale du salarié représente donc environ 21 % du brut pour un salaire courant inférieur au plafond.
Exemple chiffré
Un salarié non-cadre rémunéré 30 000 EUR brut par an (2 500 EUR par mois) verse environ 6 252 EUR de cotisations salariales par an (environ 521 EUR par mois) : à peu près 2 190 EUR de retraite vieillesse, 1 203 EUR d'Agirc-Arrco et de CEG, et 2 859 EUR de CSG/CRDS, ce qui laisse environ 23 748 EUR net avant impôt sur le revenu.
Questions fréquentes
Ce calcul inclut-il les cotisations patronales ?+
Non. Il présente uniquement la part salariale, les cotisations salariales retenues sur votre salaire brut. Les cotisations patronales représentent généralement 25 % à 42 % de plus du brut et sont acquittées par l'entreprise en sus de votre salaire.
Pourquoi n'y a-t-il pas de cotisation maladie ni chômage pour les salariés ?+
Depuis 2018, les cotisations salariales d'assurance maladie et d'assurance chômage ont été supprimées et transférées à la CSG et à l'employeur. Dans le régime général, un salarié cotise à 0 % pour ces deux risques ; les cotisations de retraite et les prélèvements CSG/CRDS constituent la quasi-totalité de la charge salariale.
Est-ce identique pour les cadres ?+
Presque. Les cadres acquittent une petite cotisation supplémentaire, l'APEC à 0,024 % dans la limite de 4 PASS, et les mêmes taux d'Agirc-Arrco, de CEG et de CET s'appliquent à tous. Ce calculateur retient la base non-cadre : un cadre paierait donc quelques euros de plus par an.
Le résultat correspond-il à mon salaire net en poche ?+
Pas tout à fait. Il s'agit de votre net avant impôt sur le revenu. La France retient l'impôt à la source (prélèvement à la source) au taux de votre foyer après ces cotisations : votre salaire final en poche correspond donc au net affiché ici diminué de cette retenue.
Sources
- Cotisations sociales : quels taux au 1er janvier 2025 ? (A17990) · Service-Public.fr - Entreprendre (DILA)
- Taux de cotisations - Secteur privé · URSSAF
- Le plafond de la sécurité sociale · Assurance Maladie (ameli.fr)
- Arrêté du 19 décembre 2024 portant fixation du plafond de la sécurité sociale pour 2025 · Légifrance / Journal Officiel
Dernière mise à jour: 2025-01-01 · S’applique à 2025
Ceci est une estimation à titre d’information générale, et non un conseil financier, fiscal ou juridique. Les chiffres peuvent évoluer et chaque situation est différente. Vérifiez toujours auprès des sources officielles indiquées avant de prendre une décision.
- Régime général du secteur privé, base non-cadre. Exclut l'APEC réservée aux cadres (0,024 %) et toute cotisation propre à un secteur ou à une entreprise.
- L'assiette CSG/CRDS applique l'abattement de 98,25 % jusqu'à 4 PASS et 100 % au-delà. Les cotisations de retraite utilisent la tranche 1 de l'Agirc-Arrco dans la limite du PASS et la tranche 2 de 1 à 8 PASS.
- Exclut la cotisation maladie locale d'Alsace-Moselle (1,30 % salarié), la retenue de l'impôt sur le revenu et la réduction générale sur les bas salaires (qui réduit les cotisations patronales, et non salariales).
- Part salariale uniquement. Les cotisations patronales ne sont pas incluses.
Vérifié par Vikas Dulgunde.